Comment bien choisir son conseiller en gestion de patrimoine ?

Choisir son conseiller en gestion de patrimoine

Gérer son patrimoine peut s’avérer difficile lorsque l’on n’a pas beaucoup de temps sous la main. Afin de pouvoir vaquer à d’autres occupations, confier cette tâche à un conseiller spécialisé dans la gestion de patrimoine s’avère être l’alternative idéale. Toutefois, il ne s’agit pas de solliciter les services de n’importe quel conseiller. Découvrez comment faire pour bien choisir son conseiller.

Pourquoi confier la gestion de son patrimoine à un conseiller ?

Le patrimoine correspond à l’ensemble des biens possédés par une famille ou qui ont été hérités des parents. Il désigne également l’ensemble de tous les biens entre les mains d’une personne physique ou morale et qui, à sa mort, deviendront un héritage assujetti à un partage entre toutes les personnes figurant dans un testament. Du côté de Blanquefort, on peut distinguer le domaine du baron. Confier cette gestion à un conseiller est l’alternative idéale puisque vous bénéficierez de tous les conseils nécessaires pour protéger et assurer la gestion de votre patrimoine. De plus, il s’occupera de la mise en place d’un bilan qui sera basé sur certains indicateurs comme votre situation familiale ou professionnelle. Des objectifs bien précis pourront être établis et vous n’aurez plus aucun souci relatif à votre patrimoine. La mise en place de stratégie selon les nouveautés juridiques et fiscales entrent également dans le cadre de ses fonctions. Toutefois, il faut noter qu’il ne suffit pas de choisir n’importe quel conseiller.

Bien choisir son conseiller en gestion de patrimoine : les astuces

Avant qu’aucune tâche ne puisse être accomplie, il est nécessaire d’établir une relation de confiance entre vous et votre conseiller en gestion de patrimoine. Pour ce faire, il est préférable de se tourner vers un conseiller qui soit réputé, non seulement, pour la qualité de ses services mais également pour ses compétences. En effet, il faut d’abord se baser sur les différents avis des clients qui ont déjà sollicité ses services afin de ne pas avoir de mauvaises surprises.  Avant d’établir toute sorte de contrat, demandez-lui des preuves de ses compétences et expériences dans la matière. Ne vous fiez pas uniquement à ses paroles, mais à l’ensemble de sa formation. Il vous faudra ensuite vérifier s’il est bien membre d’une association professionnelle vu que ses activités sont réglementées. En suivant bien ces démarches, vous pourrez diminuer les risques de tomber sur un conseiller en gestion de patrimoine incompétent. Pour trouver le conseiller qui convient à vos attentes autour de la zone de Blanquefort, vous pouvez consulter des offres sur internet tout en appliquant ces astuces.

Les dispositions à prendre en cas de litige

Si, par malheur, vous êtes tombé sur un mauvais conseiller, autrement dit, il a décidé d’amputer le patrimoine que vous lui avez confié pour des raisons purement personnelles et sans votre accord, vous pouvez recourir aux dispositions suivantes. Tout d’abord, sachez que même une relation qui peut paraître basée sur la confiance peut être rompue. La vigilance est donc toujours de mise. Dans le cas où vous êtes victime d’un abus de confiance de la part de votre conseiller, tournez-vous vers son syndicat professionnel et portez plainte. Ce dernier saura quoi faire comme il dispose d’une commission d’arbitrage destinée à vous indemniser en cas de litige ou de préjudice. Dans des cas similaires, il a le pouvoir de vous octroyer des indemnisations grâce aux garanties financières obligatoires dont il dispose. Dans le cas échéant, consultez les services du médiateur de l’AMF qui saura vous aider pour la résolution du conflit. Et si, malgré tout, vous n’êtes pas satisfaits des mesures qui ont été prises par ces entités, il convient de se tourner cette fois-ci, vers un tribunal compétent.